Мошенничество в крипте выходит на индустриальный уровень. Чем это опасно для инвесторов?

Григорий Поперечный

Мошенники и злоумышленники в прошлом году всё активнее использовали схемы с подменой личности для кражи криптовалют у ничего не подозревающих пользователей. Число зафиксированных инцидентов такого рода в 2025 году выросло примерно на 1400 процентов по сравнению с 2024 годом. Об этом идёт речь в новой публикации аналитиков Chainalysis.

Как крадут криптовалюты сегодня

Мошенники выдают себя за доверенное лицо или организацию, чтобы обманом заставить жертв передать крипту, пароли, доступ к аккаунтам и другую конфиденциальную информацию.

В отчёте «Crypto Scams Report» за 2026 год эксперты отметили, что злоумышленники всё чаще комбинируют несколько тактик в рамках одной операции.

Объёмы потерь от активности мошенников

Например, многие схемы и инвестиционные мошенничества включают элементы подмены личности, социальной инженерии и даже технические или ориентированные на кошельки атаки, сообщает Cointelegraph. Средний объём средств, похищаемых с помощью схем с подменой личности, также вырос более чем на 600 процентов, что Chainalysis назвала тревожной тенденцией.

Одним из наиболее заметных примеров таких схем в 2025 году стал случай, когда злоумышленники выдавали себя за представителей криптобиржи Coinbase и похитили у жертв почти 16 миллионов долларов.

Пример криптовалютной атаки с применением социальной инженерии

В декабре окружная прокуратура Бруклина предъявила обвинения мужчине, которого считают причастным к этой схеме. Обвиняемый не признал вину по нескольким статьям, включая крупную кражу, отмывание денег и мошеннический сговор. Дата судебного разбирательства пока не назначена.

Искусственный интеллект сделал мошенничество более эффективным и стал частью так называемой индустриализации обмана. Сейчас злоумышленники используют сложные инструменты от специализированных поставщиков для обмана большего числа жертв.

Сравнение эффективности мошеннических схем с применением и без применения искусственного интеллекта

По данным Chainalysis, схемы с применением искусственного интеллекта были в 4.5 раза более прибыльными, а сами операции отличались большей эффективностью, более высокой дневной выручкой и увеличенным объёмом транзакций. Вот комментарий.

Эти показатели указывают как на более высокую операционную эффективность, так и на потенциально более широкий охват жертв. Рост числа транзакций говорит о том, что искусственный интеллект позволяет мошенникам одновременно привлекать больше жертв, что соответствует отслеживаемой тенденции индустриализации мошенничества. В то же время рост объёма украденных средств говорит о том, что ИИ делает такие схемы более убедительными.

Рост числа мошеннических схем в 2025 году также привёл к активизации действий правоохранительных органов. Однако Chainalysis призвала власти сосредоточиться на предотвращении ущерба за счёт улучшенных инструментов выявления и более масштабного внедрения систем обнаружения в реальном времени.

Кроме того, следует выделять больше ресурсов на усиление международного взаимодействия правоохранительных органов. Эксперты продолжают.

К сожалению, универсального решения для борьбы с мошенниками индустриального масштаба не существует – для эффективности необходим комплексный подход. В 2026 году мы ожидаем дальнейшую конвергенцию методов мошенничества, поскольку злоумышленники будут одновременно применять несколько тактик и технологий.

Китайская платформа для продажи аккаунтов мошенникам в соцсетях

Одним из наиболее эффективных способов противодействия схемам социальной инженерии является борьба с человеческим фактором, в том числе за счёт автоматизации защитных механизмов.

Также рекомендуется никогда не раскрывать конфиденциальные данные, такие как пароли или сид-фразы, поскольку реальные компании никогда не запрашивают подобную информацию.

Новые рекорды в криптовалютных ETF

А тем временем спотовые биржевые фонды на Биткоин в США зафиксировали крупнейший дневной чистый приток средств с 7 октября 2025 года. Это свидетельствует о возвращении институционального спроса после ребалансировки портфелей в конце года.

Объёмы притока средств в Биткоин-ETF

По данным SoSoValue, во вторник чистый приток средств в спотовые Биткоин-ETF составил 753.7 миллиона долларов, что стало максимумом за три месяца. Лидером стал фонд FBTC от Fidelity с притоком в 351 миллион долларов, за ним следуют BITB от Bitwise со 159 миллионами и IBIT от BlackRock, привлёкший 126 миллионов долларов.

Притоки в Биткоин-ETF отражают возобновление институционального спроса и указывают на то, что инвесторы активно перераспределяют капитал после периода осторожности и снижения рисков в конце прошлого года. Такое заявление сделал директор по исследованиям LVRG Research Ник Раг.

Притоки в Биткоин-ETF сопровождались аналогичной динамикой в фондах на Эфириум. Во вторник они зафиксировали совокупный положительный приток в размере 130 миллионов долларов по пяти фондам.

Объёмы притока средств в Эфириум-ETF

Директор по инвестициям Kronos Research Винсент Лю отметил, что притоки отражают улучшение макроэкономической определённости, чему способствовали последние данные по индексу потребительских цен в США, а также продвижение законодательства о структуре крипторынка в Вашингтоне.

Опубликованные во вторник данные по индексу потребительских цен показали, что цены остаются высокими, но снизились по сравнению с пиковыми значениями. Это усиливает аргументы в пользу возможного снижения базовой кредитной ставки. Подобное в состоянии привести к росту интереса инвесторов к рискованным активам.

Тем временем банковский комитет Сената США готовится к рассмотрению законопроекта о структуре рынка в четверг. Ожидается, что в рамках заседания будут внесены поправки и проведено голосование по законодательству, которое должно внести дополнительную ясность в регулирование цифровых активов.

Источник: 2bitcoins.ru