Binance готовится к досрочному снятию надзора Минюста США. Что это даст криптоиндустрии?

Григорий Поперечный

Криптобиржа Binance близка к заключению сделки с Министерством юстиции США, которая позволит ей досрочно отказаться от назначенного судом специалиста по комплаенсу. Ранее в рамках признания вины в 2023 году по обвинениям в отмывании денег и нарушении санкций американские регуляторы назначили двух независимых наблюдателей для контроля деятельности торговой платформы. Вдобавок крупнейшая в мире криптобиржа согласилась выплатить штрафы на сумму 4.3 миллиарда долларов.

Смягчение санкций против Binance

Предполагаемые переговоры отражают более мягкий подход американских властей к криптоиндустрии во второй президентский срок Дональда Трампа. В частности, глава государства призвал регуляторов сосредоточиться на чётких правилах и облегчить возвращение криптокомпаний в США.

Примечательно, что в апреле Минюст направил меморандум, в котором заявил, что «не является регулятором цифровых активов» и поэтому не будет инициировать судебные процессы или выдвигать обвинения, которые накладывают «регуляторные рамки на цифровые активы».

Бывший руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао

Вместо этого ведомство будет приоритетно рассматривать дела, связанные с реальным ущербом и очевидными федеральными преступлениями, такими как терроризм и хакерские атаки.

Партнёр Cahill Gordon & Reindel LLP Сэмсон Энцер отметил, что Минюст, скорее всего, закроет часть расследований или отклонит некоторые обвинения в соответствии с обновлённым мандатом.

Тем не менее, отмывание денег и нарушения санкционного режима остаются федеральными преступлениями в США, которые обычно расследуются ведомствами уровня ФБР, Управления по борьбе с наркотиками и Управления по контролю за иностранными активами в координации с Минюстом.

Binance согласилась на трёхлетний надзор со стороны Forensic Risk Alliance в рамках соглашения о признании вины с Минюстом, в то время как Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Минфина выбрало партнёра из юридической фирмы Sullivan & Cromwell для пятилетнего надзора. Forensic Risk Alliance официально приступила к обязанностям в мае 2024 года.

Неясно, ведёт ли биржа переговоры с FinCEN относительно своего наблюдателя. Согласно данным источников The Block, это был первый случай, когда FinCEN назначило мониторинг в рамках мер принуждения.

Ричард Тэн, занявший пост генерального директора Binance после ухода Чанпена Чжао, выполнил определённые действия для укрепления отдела комплаенса. В частности, в 2024 году биржа потратила на соблюдение норм регуляторов около 200 миллионов долларов.

Изменения курса криптовалюты BNB за неделю

Binance заключила соглашение с Минюстом в конце 2023 года, признав вину в неисполнении обязанностей по предотвращению перемещения преступниками миллиардов долларов через платформу, а также в других нарушениях, включая отсутствие регистрации в качестве оператора денежных переводов.

Прокуроры Минюста утверждали, что Binance ставила рост и прибыль выше соблюдения закона, что компания и Чжао признали. Независимые наблюдатели, назначенные как по уголовной, так и по гражданской линии, должны гарантировать, что Binance действительно соблюдает процедуры KYC и AML и следует американскому законодательству.

Аналитики отмечали, что строгий надзор потребует значительных внутренних ресурсов и высоких затрат, но при этом даст возможность «вернуться на многие рынки, с которых они были вытеснены».

Нововведения Комиссии по ценным бумагам

Тем временем Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) упрощает процесс одобрения биржевых криптопродуктов (ETP), что может вызвать всплеск новых заявок на эти инструменты. Однако это ещё не гарантирует их успех в долгосрочной перспективе.

Об этом заявил директор по инвестициям Bitwise Мэтт Хоган. Его реплику приводит Cointelegraph.

Принятие стандартов листинга общего назначения, что может произойти уже в октябре, вероятно, приведёт к появлению множества новых криптовалютных ETP. Это логично и подтверждается историей запуска ETF.

Инвестиционный директор Bitwise Мэтт Хоган

Однако он предупредил, что запуск ETF на цифровые активы не означает автоматический рост интереса к криптовалютам.

Одно лишь существование криптовалютных ETP не гарантирует значительных притоков средств. Нужен фундаментальный интерес к базовому активу.

Индекс сезона альткоинов

Он добавил, что продукты на базе условного Bitcoin Cash будут испытывать трудности с привлечением капитала, если сам актив не получит нового импульса. При этом Хоган подчеркнул, что запуск ETF создаёт условия для роста, когда «фундаментальные факторы начнут меняться», так как ETF упрощают доступ традиционных инвесторов к криптовалютам.

Руководитель исследований Sygnum Катарин Тишхаузер в феврале сообщила, что «на рынке много ажиотажа вокруг этих ETF, но никто не может сказать, откуда придёт значительный спрос».

На этой неделе в США ожидается запуск двух новых ETF на альткоины, отслеживающих XRP и Dogecoin. А 3 июля первый в США Solana-стейкинг ETF завершил дебютный торговый день с притоком средств в 12 миллионов долларов.

В настоящее время SEC рассматривает спотовые криптовалютные ETF в индивидуальном порядке. Эмитенты должны подать детализированные заявки, показывающие достаточную ликвидность и устойчивость рынка к манипуляциям, среди прочих требований.

Рассмотрение может занимать до 240 дней и не гарантирует одобрения. Согласно новому процессу, который разрабатывает SEC, заявки будут «практически гарантированы» к одобрению, если соответствуют точным требованиям.

Источник: 2bitcoins.ru